Criptomonedas: concepto, funcionamiento y posibles estafas

En los últimos años, el mundo de las criptos ha generado mucha curiosidad en los internautas. Por un lado, esta tecnología busca crear un sistema financiero descentralizado, es decir, que no sea regulado por una autoridad central. Por otro lado, algunas personas utilizan las criptomonedas como método de pago o para invertir capital y obtener ganancias sustanciosas a mediano y largo plazo.

Sin embargo, este aumento de popularidad de los cripto activos también ha abierto una ventana para los ciberdelincuentes que buscan estafar a los usuarios para obtener dinero de forma fácil. Más adelante te hablaremos sobre todo lo que necesitas saber para entender las criptomonedas y cómo puedes evitar caer en posibles estafas ¡Sigue leyendo!

¿Qué son las criptomonedas?

Las criptomonedas, también llamadas criptodivisas o monedas digitales, son un método de pago, o moneda virtual cuya característica principal es que utilizan técnicas de cifrado especializadas (criptografía) para regular la creación de nuevos activos. Además, verifican y garantizan la ciberseguridad en cada transferencia realizada.

Otra característica importante de las criptomonedas es que solo cuentan con formato digital, es decir, que no podemos ver una criptodivisa en físico, ya que no existe en este medio.

Son monedas descentralizadas, es decir que no están reguladas por un banco central u organismo gubernamental. Además, el valor de las criptomonedas suele ser variable y que principalmente depende de la oferta y la demanda de la misma.

¿Cómo funcionan las criptomonedas?

Como mencionamos anteriormente, las criptomonedas son un tipo de moneda virtual. Esto quiere decir que toda su producción, registro y transacciones se hacen de manera virtual. 

La producción de las monedas se hace mediante el proceso de minado. El registro de las transacciones se lleva a cabo en el blockchain, el cual constituye una base de datos o registro público que no puede ser modificado. Las transacciones pueden ser realizadas directamente en carteras (también conocidas como wallets), o a través de las plataformas de exchange o casa de intercambio 

¿Cómo funciona el blockchain?

Cuando se realiza una transacción en la red, esta se registra en un archivo en distintos computadores al mismo tiempo. Estas transacciones tardan un cierto tiempo en ser validadas. Al acumular un cierto número de transacciones que han sido validadas, estas forman un bloque. Esto va sucediendo constantemente, cada vez que se realizan transacciones. 

Una vez que un bloque ha sido validado, este queda permanentemente en la red. Luego al validar otro bloque, este se anexa al primer bloque, formando así una cadena de bloques o blockchain, cada nodo o computadora de la red, utiliza métodos criptográficos para encriptar (proteger los datos personales de los usuarios involucrados) las operaciones, evitando así posibles vulnerabilidades en la seguridad de la red que podrían comprometer la integridad del blockchain.

Ahora, con respecto a la creación de nuevas unidades de criptomonedas, esto también se lleva a cabo en los ordenadores que integran el blockchain. Estos nodos se encargan de resolver algoritmos matemáticos complejos para así generar nuevas unidades, lo cual es denominado como minería de criptomonedas o cryptomining.

Adicionalmente, los mineros que manejan dichos nodos obtienen un incentivo por resolver los problemas matemáticos para producir nuevas monedas. Es decir, al generar una unidad de una criptomoneda, una fracción se reparte entre todos los mineros que lograron resolver el problema criptográfico..

Criptomonedas más importantes de la actualidad

En el mercado de criptomonedas existen una gran variedad de activos digitales en los cuales puedes invertir para obtener ganancias a corto y largo plazo. A continuación te hablaremos sobre las criptomonedas más importantes y qué servicios adicionales ofrece cada una.

Bitcoin

El Bitcoin (BTC) fue la primera criptomoneda que salió al mercado a finales del año 2008, desarrollada por Satoshi Nakamoto, aunque no se tiene certeza si fue creada por un grupo de desarrolladores que usaron ese nombre como pseudónimo. 

A principios del año 2009 se realiza la primera transacción con Bitcoins, adquiriendo un valor de $ 0.00076 dólares. Sin embargo, a medida que pasaron los años, el valor de esta criptodivisa fue aumentando hasta llegar a su máximo histórico en el año 2021 cuando cada bitcoin costaba $ 68.789,63 dólares.

Hoy en día sigue siendo la moneda digital más utilizada a nivel mundial para realizar transacciones con criptomonedas.

Ethereum

Ethereum fue creada en 2015 como una plataforma de cadenas de bloques cuyos servidores están repartidos en una serie de ordenadores que trabajan de forma sincronizada para permitir las transacciones, que a su vez son alimentadas por una criptomoneda llamada ether (ETH). En la actualidad es la segunda criptodivisa más famosa después del bitcoin.

Una característica interesante de esta plataforma es que permite la opción de crear contratos inteligentes, para asegurar que los términos de dichos contratos se cumplan automáticamente como fueron establecidos en un principio.

Litecoin

Esta criptomoneda surgió como una alternativa a Bitcoin que permite realizar transacciones por montos más pequeños de forma rápida y segura. Además, la red de Litecoin posee tiempos de confirmación más rápidos.

Ripple

Ripple es una plataforma de código abierto que fue desarrollada específicamente para garantizar transacciones seguras, baratas y rápidas. Además, cuenta con su propia criptomoneda, el XRP que es emitida y dirigida por un sistema de tecnología blockchain similar al que utiliza Bitcoin.

A pesar de que esta plataforma cuenta con su propia moneda, también permite la creación de nuevas criptomonedas, a través de la red Ripple.

Dash

La criptomoneda Dash o también conocida como Digital Cash y tiene una red de software abierto que no solo permite las transacciones de criptomonedas sino que ofrece incentivos a los mineros por proteger y mantener activo el sistema de tecnología de bloques. 

Adicionalmente ofrece la función de Private Send en el cual aumenta la privacidad de los usuarios (datos personales y origen de los fondos utilizados en cada transacción) que utilizan este dinero digital como método de pago en distintas partes del mundo.

¿Cómo obtener criptomonedas?

Si estás interesado en obtener criptomonedas de forma segura, a continuación te mostraremos dos maneras de hacerlo. Primero hablaremos un poco sobre la más utilizada, que es la compra directa a través de un exchange.

Compra directa

Para comprar criptomonedas de forma segura, es recomendable hacerlo a través de un exchange, es decir, una plataforma digital o casa de cambio virtual que permite la compra, venta e intercambio de criptomonedas. Entre los más populares tenemos Binance, Bitso, Coinbase Exchange, Huobi Global, Kraken y KuCoin. 

Luego de adquirir las criptomonedas, las podemos depositar, o en el mismo exchange o en algún monedero o wallet, los cuales pueden ser virtuales o físicos. que nos permitirán gestionar las divisas digitales (por ejemplo, realizar transferencias a otros usuarios).

La diferencia entre un exchange y una wallet, es que al guardar las criptomonedas en un exchange, no tendremos acceso directo a ellas, sino a través de una plataforma que nos permitirá gestionarlas. Esto quiere decir que si la plataforma tiene algún tipo de fallo, corremos el riesgo de no poder acceder a las criptos que tengamos almacenadas en ella.

En cambio, el hecho de tener criptomonedas en una wallet, nos permite realizar operaciones de forma directa, ya que sólo necesitamos  introducir la clave privada de acceso, que por lo general es una combinación única de 24 palabras. En este caso, la única forma de perder el acceso a las criptodivisas, sería extraviar dicha clave.

Entre los monederos físicos, los más utilizados son Metamask, Trust Wallet, Trezor Electrum, Coinbase Wallet, entre otros. 

Con respecto a los tipos de monederos, podemos hacer la distinción entre una cold wallet (monedero en frío) y una hot wallet o monederos calientes. Los monederos en caliente son aquellos que necesitan estar conectados a internet para proteger las criptomonedas a través de software especializado. En cambio, los monederos en frío pueden funcionar perfectamente offline o sin conexión, ya que utilizan dispositivos físicos sin conexión para proteger tus criptoactivos (autentificadores que generan códigos necesarios para acceder al monedero), por lo cual garantizan una mayor seguridad contra ciberataques.

Minería

Para obtener criptomonedas a través de la minería es necesario contar con algún programa que permite añadir bloques de transacciones al libro público de la moneda digital que se está minando.  

Actualmente se utiliza hardware de última generación para lograr la resolución de dichos acertijos, como por ejemplo sistemas de múltiples tarjetas gráficas, e incluso circuitos integrados de aplicaciones específicas, los cuales son equipos  muy costosos. Por otro lado, el minado de criptomonedas consume una gran cantidad de energía eléctrica, lo cual representa un gasto adicional.

5 posibles estafas al obtener criptomonedas

Actualmente existen muchas estafas en Internet con respecto a la compra y venta de criptomonedas, ya que algunos sitios web fraudulentos, o personas con malas intenciones buscan estafar a usuarios para obtener dinero rápido. Es por ello que debes estar atento a las siguientes estrategias utilizadas por estafadores de internet para evitar caer en ellas.

1. Esquemas piramidales

Muchos estafadores de criptomonedas invitan a muchos usuarios a unirse a grupos donde deben hacer una inversión inicial, ya sea en monedas digitales o en criptomonedas, para obtener grandes retornos si logran convencer a más personas que participen en dicho grupo como inversores. 

El objetivo de este esquema es reunir una gran cantidad de inversores bajo una falsa promesa, ya que las promesas del administrador de esta iniciativa no son cumplidas y por lo tanto, los inversores pierden el capital inicial.

2. Recaudación de fondos falsa

También es común observar a supuestos desarrolladores de redes o criptomonedas novedosas que solicitan donaciones para poder seguir con el proyecto. La idea es prometerle a los usuarios que si se cumple con la meta de la donación, los desarrolladores le entregarán a los donantes, altas sumas de criptomonedas para que puedan sacarle ganancia cuando salga al mercado dicha moneda digital.

Luego de llegar a la meta de donaciones, el grupo de desarrolladores no cumplen sus promesas, ya sea porque se declaran en quiebra o simplemente desaparecen de internet junto con el dinero recaudado, el cual posiblemente no pueda ser recuperado por parte de los usuarios que realizaron la inversión inicial.

3. Compras a comerciantes no autorizados

Procura obtener las criptomonedas de páginas oficiales, verificando la autenticidad de la página web y del vendedor. En muchos casos, los estafadores se hacen pasar por representantes de ciertos proyectos para engañar a los usuarios pidiéndoles ciertas sumas de dinero para adquirir criptomonedas.

4. Monedas o proyectos de dudosa procedencia

Antes de invertir en una criptomoneda en específico, es recomendable investigar sobre quiénes son los desarrolladores del proyecto y qué empresas o patrocinadores lo apoyan. También es importante leer el white paper o libro blanco para saber las características y especificaciones de dicho proyecto. 

De esta forma podrás saber si se trata de una criptomoneda novedosa y confiable o si los desarrolladores simplemente copiaron el proyecto de otra criptomoneda para estafar a los usuarios.

5. Minado de criptos a través de la nube

Por último, es común encontrar páginas o plataformas que promueven un servicio de minería a través de la nube. Esto se refiere a una plataforma o empresa que cuentan con múltiples equipos para minar criptomonedas, les ofrece a los usuarios la oportunidad de participar en la minería masiva a cambio de un porcentaje de un alto porcentaje de ganancias.

Generalmente se le pide al usuario que instale un programa en su equipo para participar en la minería, pero a largo plazo termina siendo una estafa porque se presentan irregularidades tanto en el ritmo de minado como en la obtención de las ganancias prometidas en un principio.

Como podrás haber notado, las criptomonedas son nuevas tecnologías que nos traen muchas ventajas, sin embargo hay que ser cautos a la hora de utilizarlas porque pueden ser la puerta de entrada para terceros que quieren realizar estafas y comprometer la ciberseguridad del usuario en internet.

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